אחרי 25 שנים בניהול חברות תעשייתיות ותארים מהטכניון ומאוניברסיטת ת"א והשתלמויות ארוכות בתחום כלכלת המשפחה, החלטתי לקחת את הידע בניהול תקציבים ולהביא אותו למקום החשוב באמת: הבית שלכם.
הכל התחיל מצורך אישי שהפך לשליחות: לעזור למשפחות שעובדות קשה, להפסיק לרדוף אחרי המינוס ולהחזיר את השליטה לידיים. אני לא מאמין בפתרונות מדף, אלא בליווי אישי, דיסקרטי ו"תפירה" של תוכנית כלכלית המותאמת בדיוק לערכים ולמטרות של המשפחה שלכם.
מרגישים שהכסף פשוט 'נוזל מהידיים'? אני כאן כדי שנשנה את זה יחד.
אוספים יחד את כל הנתונים (הכנסות, הוצאות, הלוואות וביטוחים) ומקבלים תמונת מצב מלאה ואמיתית על מה שקורה בחשבון הבנק שלכם, כדי להבין מאיפה מתחילים.
בונים תקציב משפחתי חדש ומאוזן המותאם לערכים ולמטרות שלכם. מטפלים בחובות, סוגרים את ה"חורים" בתקציב ומתכננים את העתיד הפיננסי עד ל-20 שנה קדימה.
יוצאים לדרך משותפת. אני לא משאיר אתכם עם "נייר" והולך, אלא מלווה אתכם ביישום התוכנית, מבצע התאמות בזמן אמת ומוודא שאתם עומדים ביעדים שהצבתם לעצמכם.
מניע 1 : עם חלוף הזמן, היווצרות כפל ביטוחים עקב : ביטוחים שנוספו לאורך הדרך…. במקום העבודה, דרישה של הבנק, עקב רכישות שונות… רכישת ביטוחים
רוב המשפחות לא “נופלות” ביום אחד. זה מתחיל במינוס קטן שלא נסגר. ואז, הלוואה שנלקחת כדי לאזן חודש עמוס. ותשלומים שנפרסים “רק עד שנסתדר”. הבעיה
1. חשבונות משותפים. מחזיקים מינימום חשבונות עו"ש ומינימום כרטיסי אשראי כדי לשמור על שליטה, פשטות ומעקב אפקטיביים. 2. שיתוף מושלם. שלי שלך – שלך שלי.
מתוך היכרות מעמיקה עם עולם כלכלת המשפחה, למדתי כי רוב הזוגות והמשפחות עושים את התהליך בסדר הלא נכון. הם מתחילים את המסע בחיפוש הנכס המושלם
כלכלת המשפחה אינה רק אוסף של נתונים כלכליים. היא מכלול של פעילות אנושית, משפחתית, ריגשית. המחייבת מחשבה ותכנון המיועדים להבטיח את ביטחון המשפחה ורווחתה לאורך
כשמדובר במשקיעים צעירים בתחילת הדרך, אופק ההשקעה הוא היתרון הגדול ביותר. מכיוון שיש לכם עשרות שנים קדימה עד לפרישה או למימוש החיסכון. אתם יכולים להרשות
